At få sine penge med ud af sit hjemland?

[Sofakartoflen]

Jeg mødte en, der var ved at sælge sit hus til en amerikaner. Han skulle angiveligt være tålmodig, fordi det ville tage tid for køberen at få sine penge ud af landet.

Jeg forstår ikke historien, men jeg ville ikke være for nysgerrig, så nu spørger jeg her.

Kan man ikke bare overføre sin formue til en bank i et andet land? Hvis nej, hvor længe kan det så trække ud? Er det særligt for USA?

Ville det samme være tilfældet, hvis man som dansker skulle købe et hus i et andet land? Er der procedurer, som gør, at det er svært at flytte penge i større målestok fra en dansk til en udenlandsk bank?

[Wizzze]

Der er en række regler så snart det er beløb over 10.000 euro fra Europa, eller 10.000 usd fra USA, der skal udfærdiges specielle informationsdokumenter til myndighederne. Der findes et internationalt banksystem til den type overførsler (IBAN/Swift) men bankerne tager sig godt betalt for at benytte det, samtidig er mange udenlandske banksystemer ikke så digitale og avancerede som her i DK, derfor er der opstået en hel underskov af apps, bureauer osv. som tilbyder pengeoverførsler uden om bankerne, de er måske billigere, men tager ofte længere eller skal gennem flere forskellige skridt / mellemstationer.

[Tux]

Nej det kan man ikke bare, bankerne er forpligtede til at indhente dokumentation for pengenes oprindelse, såfremt beløbene er af en hvis størrelse for at forhindre hvidvask.

[avdotja]

Jeg ved ikke hvordan det er udenfor EU, men jeg har uproblematisk flyttet et par hundrede tusinde rundt indenfor EU (altså mere end 10.000 EUR). Det krævede ikke noget særlig og tog ikke mere end et par dage (om det var 2 eller 4 dage, kan jeg ikke huske, men det var i den størrelsesorden). Begge bankkonti, var i mit eget navn.

[Raenil]

Jeg ved ikke hvordan det er udenfor EU, men jeg har uproblematisk flyttet et par hundrede tusinde rundt indenfor EU (altså mere end 10.000 EUR). Det krævede ikke noget særlig og tog ikke mere end et par dage (om det var 2 eller 4 dage, kan jeg ikke huske, men det var i den størrelsesorden). Begge bankkonti, var i mit eget navn.

Hvis begge banker er EU banker, der har overholdt hvidvaskreglerne - så er de i ikke i tvivl om hvem du er, og afledt deraf formentlig heller ikke i tvivl om at der er betalt skat af pengene.

Af alle mulige fornuftige årsager, mest relateret til privatlivets fred og manglende rettigheder i tredjelandet, så udveksler EU-banksystemet ikke den slags informationer med banker uden for EU.

[Madam Pomfrey]

Jeg ved ikke hvordan det er udenfor EU, men jeg har uproblematisk flyttet et par hundrede tusinde rundt indenfor EU (altså mere end 10.000 EUR). Det krævede ikke noget særlig og tog ikke mere end et par dage (om det var 2 eller 4 dage, kan jeg ikke huske, men det var i den størrelsesorden). Begge bankkonti, var i mit eget navn.

Jeg har fået en overførsel fra min norske morfar, fra hans norske bank, til min konto i en dansk bank.
Det tog et par dage fra pengene blev overført fra hans konto, til de var på min. (60.000 dkk)

Efter en måneds tid blev jeg kontaktet telefonisk af min bank, der gerne ville spørge til hvor pengene kom fra, om det var en engangs ting eller noget der kom til at ske yderligt. De skulle dokumentere det ifht hvidvask reglerne.

[JoyNips]

Man kan ikke bare overføre, banken skal lige ind over og gøre det for én, men så er det heller ikke sværere. Jeg købte en hest i Finland sidste år og det gik tjept nok. 2 dage fra anmodning til pengene gik ud af min konto og så yderligere et par dage før sælger kunne se dem.

[Ondemand]

Det er meget forskelligt fra land til land .. da jeg flyttede fra Sydamerika tilbage til Danmark kunne jeg ikke bare overføre de penge jeg havde stående til min konto i Danmark. Det endte med at jeg måtte skrive en check på hele beløbet i lokal valuta, veksle til USD og fragte pengene hjem i kontanter.

[Aragorn]

Nej det kan man ikke bare, bankerne er forpligtede til at indhente dokumentation for pengenes oprindelse, såfremt beløbene er af en hvis størrelse for at forhindre hvidvask.

Eksisterede de regler dengang bankerne vaskede en hel masse penge i Baltikum?

[Rapfisk]

Eksisterede de regler dengang bankerne vaskede en hel masse penge i Baltikum?

Nogle gjorde sikkert, men der er kommet nye regler på baggrund af de sager.